Beneficios de Trabajar con un CFP

¿POR QUE ESCOGER A UN ASESOR CERTIFICADO CFP®?

La mayoría de la gente piensa que todos los planificadores financieros están «certificados», pero esto no es cierto. Cualquiera puede usar el título «planificador financiero». Solo aquellos que hayan cumplido con los requisitos de certificación y renovación de CFP Board pueden exhibir las marcas comerciales de certificación CFP® que representan un alto nivel de competencia, ética y profesionalismo. Y debido a que están sujetos a un estándar de atención fiduciario, se requiere que un profesional de CFP® actúe en su mejor interés.

¿QUÉ ES UN ASESOR FINANCIERO FIDUCIARIO / PLANIFICADOR FINANCIERO FIDUCIARIO? ¿QUÉ ES EL DEBER FIDUCIARIO DEL ASESOR DE INVERSIONES?

Un asesor financiero fiduciario es un asesor financiero que por ley está obligado a actuar en su mejor interés. Los asesores financieros basados en honorarios cumplen con su deber de asesores de inversiones, lo que significa que deben ofrecer un asesoramiento financiero que no solo sea adecuado para su situación financiera, sino que sea ideal para sus circunstancias únicas. La mayoría de los asesores de inversiones que reciben comisiones por la venta de productos financieros no tienen un deber fiduciario con sus clientes y solo deben ofrecer recomendaciones de inversión y productos financieros “adecuados”.

Es importante que los consumidores pregunten a sus asesores si tienen un deber fiduciario con los clientes. En Barnett Capital Advisors, nuestro objetivo es dar prioridad a las necesidades de nuestros clientes mediante la planificación de inversiones basada en honorarios. Aceptamos nuestro deber fiduciario con los clientes y trabajamos arduamente para ofrecer las mejores recomendaciones y productos financieros para ayudarlo a alcanzar sus metas.

REQUISITOS EDUCATIVOS PARA SER CFP®

Los profesionales CFP® deben aprobar el examen de certificación completo de CFP®, que evalúa sus habilidades para aplicar el conocimiento de planificación financiera a situaciones de la vida real. El examen cubre el proceso de planificación financiera, planificación fiscal, beneficios para empleados y planificación de jubilación, planificación patrimonial, gestión de inversiones y seguros. Este examen completo asegura que un profesional de CFP® esté altamente calificado para desarrollar un plan para sus finanzas.

REQUISITOS DE EXPERIENCIA PARA SER CFP®

Los profesionales de CFP® completan varios años de experiencia relacionados con la prestación de servicios de planificación financiera a los clientes antes de obtener el derecho a utilizar las marcas comerciales de certificación CFP®. Esta experiencia práctica garantiza que los profesionales de CFP® tengan conocimientos prácticos de planificación financiera, por lo que puede contar con ellos para ayudarlo a crear un plan financiero realista que se adapte a sus necesidades individuales.

REQUISITOS ÉTICOS PARA SER CFP®

Cuando se trata de ética y razonabilidad profesional, los profesionales de CFP® están sujetos a los más altos estándares, como se describe en los Estándares de conducta profesional de la Junta de CFP. Están obligados a respetar los principios de integridad, objetividad, competencia, equidad, confidencialidad, profesionalismo y diligencia, como se describe en el Código de Ética de la Junta de CFP. Las Reglas de Conducta requieren que los profesionales de CFP® antepongan sus intereses a los suyos en todo momento y proporcionen sus servicios de planificación financiera como “fiduciarios”, actuando en el mejor interés de sus clientes de planificación financiera. Los profesionales de CFP® están sujetos a sanciones de la Junta de CFP si violan estos estándares.

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